外匯保證金交易單位「手數」,新手總是有疑問的 :「要下幾手比較好」?

外匯新手總是有疑問的 :要下幾手比較好

外匯保證金交易單位

手數(Lots)

外匯保證金的下單單位稱作為「手」,英文為「Lot」,
所以外匯交易員會說自己下了幾手的單。

每種交易商品都有自己的交易單位稱呼,
像是股票是買1股或1張、期貨是買賣1口、2口、3口…
而外匯保證金是買賣1手、2手、3手…

手數1

外匯保證金跟期貨比較相似,因為都是有槓桿的交易,
但以交易規格來說,期貨是比較大的,
期貨最小的買賣單位就是1口,沒辦法再更小;
而外匯保證金是可以下單小於1手的。

 

最小可以下幾手?

外匯保證金在貨幣類的商品,通常最小的下單單位是0.01手,
對,你沒看錯,就是這麼小,
所以才會說外匯保證金交易很適合小資族,
因為你只要一點點的錢,就可以交易很多種不同的商品了。

那更精準的是去看你的交易商的MT4或MT5中,商品的合約規格,
你可以在商品欄中選擇一個商品、點選右鍵、然後選擇「規格」,
就可以叫出商品的合約規格了。

下圖舉例歐美EURUSD的合約規格,
最小交易量,就是該商品能下的最小手數;
最大交易量,就是最大手數,這個可能每間券商都會不同。

手數2

交易量步長,就是每多增加下單手數的最小單位,
貨幣對的商品這邊通常也都是0.01,
只有股指(道瓊、德指…)或商品類(原油…)的CFD可能會是其他單位。

 

下1手要多少錢?

合約規格中的保證金貨幣

貨幣對商品的前面的貨幣,就是計算保證金的貨幣。

手數3

舉例歐美EURUSD,保證金貨幣是以歐元計價,
一樣打開合約規格,可以更清楚的看到該商品的保證金貨幣(預付款貨幣)是什麼,
而「每手合約量」就是下1手是多少合約,
下圖我們可以看到就是十萬(1000000)歐元的合約量。

這邊不是代表你的帳戶就需要有十萬歐元的資金喔,
實際保證金還會再去計算槓桿,下一節我們再來示範計算槓桿。

手數4

我們先再來看一下這個商品是美日USDJPY,
前面的商品是美元、美手合約量一樣是十萬,所以就是下1手單是十萬美元的合約量。

手數5

槓桿

上面看到合約量通常都是十萬美元起跳,
如果在沒有槓桿的情況下,
以美元舉例計算下最小手數0.01手,也需要1000美金,並沒有很適合小資族。

而保證金的計算要在乘上槓桿的比例,才是最終下單時要付的保證金。

用合約量十萬美元舉例:
所以在1:500槓桿的帳戶中,
下1手單所需的保證金是100000/500 = 200美元,下0.01手所需保證金是2美元;

在1:30槓桿的帳戶中,
下1手單所需的保證金是100000 30 = 3333.33美元,下0.01手所需保證金是33.33美元。

實際交易中,我們不需要自己去計算下了多少單、用了多少保證金,
或是去計算歐元轉成美元是多少?
在MT4與MT5的軟體當中,會自動幫你換算成美元並加總起來,顯示在帳戶資訊中。

Forex Margin

更詳細的介紹實際交易中計算保證金(預付款)與保證金維持率(預付款比例)的教學,
可以看以下這篇。

延伸閱讀:
外匯保證金槓桿與預付款比例,如何控制風險不爆倉?

 

要下幾手比較好?

了解完外匯保證金的下單手數之後,常常都會有學員問這個問題:

「老師,那我怎麼看我要下幾手比較好呢?」

新手通常對手數沒有概念,
開一個1萬美金的模擬倉,常常就2手、3手的在下,憑感覺在決定下單手數,
然後賺錢時覺得外匯好像很好賺、賠錢時也搞不清楚然後就算了。

關於手數,其實有個很簡單又很標準的答案呢!

我都會建議同學可以用:這張單如果被止損了,你可以承受幾%的資金損失?
就用幾%去推算應該要下幾手。

通常我一開始會建議是1%為標準,
也就是說,如果你下這張單下去,如果被止損了,那個止損的金額會是你帳戶的1%。

5000美金的倉就是50塊;
10000美金的倉就是100塊。

所以你可以很清楚的知道你的風險最大就是1%,讓風險變成已知,而不是未知。
通常會爆倉都是因為沒有做風險的控制,風險都是未知的,才會不斷的擴大。

所以我們我們在下單前會利用技術分析(型態、壓力支撐、振幅、技術指標),
或是一個固定的點數等等,

先確定好你的止損價位會設定在什麼價格。

外匯保證金中簡單計算盈虧的公式為:
手數X距離點數=盈虧金額

如果你的止損價位距離為500小點,而你的帳戶資金為5000美金,
那一張單最多虧損1%的資金量來看,我們可以知道這張單只能虧損50美金,
再透過公式:手數X500=50,

那我們這張單下單的手數就是0.1手囉。

這樣是不是就把下單的手數給標準化了呢?
也解決很多新手對下單手數沒有概念的問題了。

那如果你覺得你可以承受一張單虧損到2%或3%的金額,
就可以用同樣的方法推算,來放大你的下單手數。

但這個方法的前提是:你在下單前已經有確定的止損!
這個概念非常重要,
新手下單通常是不知道止損要設定在哪,所以不設定止損,最後爆倉的,
所以使用這個手數計算方法,也可以養成先設定好止損的好習慣。

 

我們在開發EA(自動交易程式)的時候,也是常常把這樣的概念套用進去,
利用止損的距離來計算下單的手數大小。
如此一來,EA就會自動隨著你的資金量大小去做手數的計算,
不用煩惱多少資金量要下多少手數了,
同時也可以很清楚的知道,我的EA每次下單,我的最高風險在哪裡。

當然這種概念對於不止損的EA,例如馬丁格爾策略,就是派不上用場的
所以馬丁的EA風險之所以高,就是因為使用者完全不知道我最大的風險在哪裡,
所以常常一被止損就是倉位的30%或是50%,最糟糕就是整個爆倉。

延伸閱讀:賭場經典不敗策略?!攤平越攤越平?高勝率的2種馬丁格爾交易

艾比建議新手們在想交易賺錢之前,還是要把風險管控擺在第一位喔!

 

快速總結
外匯保證金交易單位「手數」:

1. 外匯保證金的下單單位稱作為「手」,英文為「Lot」
2. 貨幣類的商品,通常最小的下單單位是0.01手
3. 貨幣類的商品合約規格通常是十萬保證金貨幣
4. 再乘上槓桿就是交易實際要支付的保證金(預付款)
5. 這張單如果被止損了,你可以承受幾%的資金損失?

 

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艾比曾經有一段時間對交易很迷茫
因為聽到了一個說法
說做投資交易的人是對社會「沒有貢獻」的

的確

因為靠投資交易賺來的錢
並不是靠勞動或是付出什麼而得到的
而是靠著在市場當中別人的輸錢而得來的

為什麼要做著對世界沒有幫助的事情
「我是不是應該轉行?」
「我是不是應該去找一份能對社會有貢獻的職業?」

在那段時間艾比一直在思考交易的意義
面對跟交易有關的一切事情
都快樂不起來
因為我覺得自己竟然成為了一個「沒用的人」

後來在一本書當中
學習到了金融的本質,也了解到了金融的意義

--------

人都會生老死,因此有了和其他人做跨期交換的需求
➡金融的本質就是「價值的跨期交換」

人活著的基本行為是在做👉「規避風險」

從東西方早期的文化可以看出規避風險的兩個極端

【東方-儒家文化】

使用「人」當作規避風險的手段
「養兒防老」是儒家文化的出發點

重男輕女
因為男生娶老婆進門,才會是自己家的人
為這個家能夠付出勞力,長輩老了之後照顧長輩

家族婚姻
兒女沒有自由選擇婚姻的權利
因為情感的自由遠不及家族的利益來得重要

傳統社會沒有個人自由 → 自由選擇和養兒防老是不相容的

一個社會越是以「人」為金融、避險工具
就越依戀血緣這種原始因素

【西方-資本主義】

金融市場發達、有豐富的金融工具
透過保險、投資等規劃
不需用養兒防老當作生老病死風險的唯一安排

👉人們可以更自由的安排想要的生活方式

(在中國受儒家文化影響越深的地區,買保險的人口比就越低)

相較於華人重視血緣、傳子不傳賢
歐美更多願意領養小孩
在政府與公司等也能夠讓真正有能力的人來做事

--------

艾比以前剛踏入交易市場時
跟大部分的人一樣
只想要多增加一些收入來讓自己的生活過得更好

但後來開始開設課程收學生
全部的生活都是跟交易相關的
專職從事這些工作

讓我開始思考在賺錢之外,做這些事情的意義

開始去了解為什麼世界會發展出金融?
金融市場帶給世界的幫助又是什麼?

從早期發展出的證券市場
到期貨、選擇權這些衍伸性金融商品
股市、房市、匯市等等
不只是投資者在其中可以獲取財富
而都是有其存在的價值與意義的

理解了之後
艾比對於交易是對社會「沒有貢獻」的這個觀念
就徹底改觀了

這本書是「**耶魯最受歡迎的金融通識課**」
作者陳志武是耶魯大學管理學院金融學教授
雖然是中國湖南人
但對於東西方金融市場分析的非常精闢在理

是一本艾比非常推薦、值得一讀的好書

💬IG留言「金融」
艾比就私訊送給你超過萬字的讀書心得整理
看完覺得收穫滿滿

讓你即使沒有時間看完整本
也可以快速吸收到精華喔

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