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外匯保證金交易單位
手數(Lots)
外匯保證金的下單單位稱作為「手」,英文為「Lot」,
所以外匯交易員會說自己下了幾手的單。
每種交易商品都有自己的交易單位稱呼,
像是股票是買1股或1張、期貨是買賣1口、2口、3口…
而外匯保證金是買賣1手、2手、3手…
外匯保證金跟期貨比較相似,因為都是有槓桿的交易,
但以交易規格來說,期貨是比較大的,
期貨最小的買賣單位就是1口,沒辦法再更小;
而外匯保證金是可以下單小於1手的。
最小可以下幾手?
外匯保證金在貨幣類的商品,通常最小的下單單位是0.01手,
對,你沒看錯,就是這麼小,
所以才會說外匯保證金交易很適合小資族,
因為你只要一點點的錢,就可以交易很多種不同的商品了。
那更精準的是去看你的交易商的MT4或MT5中,商品的合約規格,
你可以在商品欄中選擇一個商品、點選右鍵、然後選擇「規格」,
就可以叫出商品的合約規格了。
下圖舉例歐美EURUSD的合約規格,
最小交易量,就是該商品能下的最小手數;
最大交易量,就是最大手數,這個可能每間券商都會不同。
交易量步長,就是每多增加下單手數的最小單位,
貨幣對的商品這邊通常也都是0.01,
只有股指(道瓊、德指…)或商品類(原油…)的CFD可能會是其他單位。
下1手要多少錢?
合約規格中的保證金貨幣
貨幣對商品的前面的貨幣,就是計算保證金的貨幣。
舉例歐美EURUSD,保證金貨幣是以歐元計價,
一樣打開合約規格,可以更清楚的看到該商品的保證金貨幣(預付款貨幣)是什麼,
而「每手合約量」就是下1手是多少合約,
下圖我們可以看到就是十萬(1000000)歐元的合約量。
這邊不是代表你的帳戶就需要有十萬歐元的資金喔,
實際保證金還會再去計算槓桿,下一節我們再來示範計算槓桿。
我們先再來看一下這個商品是美日USDJPY,
前面的商品是美元、美手合約量一樣是十萬,所以就是下1手單是十萬美元的合約量。
槓桿
上面看到合約量通常都是十萬美元起跳,
如果在沒有槓桿的情況下,
以美元舉例計算下最小手數0.01手,也需要1000美金,並沒有很適合小資族。
而保證金的計算要在乘上槓桿的比例,才是最終下單時要付的保證金。
用合約量十萬美元舉例:
所以在1:500槓桿的帳戶中,
下1手單所需的保證金是100000/500 = 200美元,下0.01手所需保證金是2美元;
在1:30槓桿的帳戶中,
下1手單所需的保證金是100000 30 = 3333.33美元,下0.01手所需保證金是33.33美元。
實際交易中,我們不需要自己去計算下了多少單、用了多少保證金,
或是去計算歐元轉成美元是多少?
在MT4與MT5的軟體當中,會自動幫你換算成美元並加總起來,顯示在帳戶資訊中。
更詳細的介紹實際交易中計算保證金(預付款)與保證金維持率(預付款比例)的教學,
可以看以下這篇。
延伸閱讀:
外匯保證金槓桿與預付款比例,如何控制風險不爆倉?
要下幾手比較好?
了解完外匯保證金的下單手數之後,常常都會有學員問這個問題:
「老師,那我怎麼看我要下幾手比較好呢?」
新手通常對手數沒有概念,
開一個1萬美金的模擬倉,常常就2手、3手的在下,憑感覺在決定下單手數,
然後賺錢時覺得外匯好像很好賺、賠錢時也搞不清楚然後就算了。
關於手數,其實有個很簡單又很標準的答案呢!
我都會建議同學可以用:這張單如果被止損了,你可以承受幾%的資金損失?
就用幾%去推算應該要下幾手。
通常我一開始會建議是1%為標準,
也就是說,如果你下這張單下去,如果被止損了,那個止損的金額會是你帳戶的1%。
5000美金的倉就是50塊;
10000美金的倉就是100塊。
所以你可以很清楚的知道你的風險最大就是1%,讓風險變成已知,而不是未知。
通常會爆倉都是因為沒有做風險的控制,風險都是未知的,才會不斷的擴大。
所以我們我們在下單前會利用技術分析(型態、壓力支撐、振幅、技術指標),
或是一個固定的點數等等,
先確定好你的止損價位會設定在什麼價格。
外匯保證金中簡單計算盈虧的公式為:
手數X距離點數=盈虧金額。
如果你的止損價位距離為500小點,而你的帳戶資金為5000美金,
那一張單最多虧損1%的資金量來看,我們可以知道這張單只能虧損50美金,
再透過公式:手數X500=50,
那我們這張單下單的手數就是0.1手囉。
這樣是不是就把下單的手數給標準化了呢?
也解決很多新手對下單手數沒有概念的問題了。
那如果你覺得你可以承受一張單虧損到2%或3%的金額,
就可以用同樣的方法推算,來放大你的下單手數。
但這個方法的前提是:你在下單前已經有確定的止損!
這個概念非常重要,
新手下單通常是不知道止損要設定在哪,所以不設定止損,最後爆倉的,
所以使用這個手數計算方法,也可以養成先設定好止損的好習慣。
我們在開發EA(自動交易程式)的時候,也是常常把這樣的概念套用進去,
利用止損的距離來計算下單的手數大小。
如此一來,EA就會自動隨著你的資金量大小去做手數的計算,
不用煩惱多少資金量要下多少手數了,
同時也可以很清楚的知道,我的EA每次下單,我的最高風險在哪裡。
當然這種概念對於不止損的EA,例如馬丁格爾策略,就是派不上用場的
所以馬丁的EA風險之所以高,就是因為使用者完全不知道我最大的風險在哪裡,
所以常常一被止損就是倉位的30%或是50%,最糟糕就是整個爆倉。
艾比建議新手們在想交易賺錢之前,還是要把風險管控擺在第一位喔!
快速總結
外匯保證金交易單位「手數」:
1. 外匯保證金的下單單位稱作為「手」,英文為「Lot」
2. 貨幣類的商品,通常最小的下單單位是0.01手
3. 貨幣類的商品合約規格通常是十萬保證金貨幣
4. 再乘上槓桿就是交易實際要支付的保證金(預付款)
5. 這張單如果被止損了,你可以承受幾%的資金損失?
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