外匯保證金與差價合約(CFD)是什麼? 多少錢才可以投資?

外匯保證金與差價合約(CFD)

差價合約(CFD)是一個大類,就是泛指「槓桿保證金交易」
客戶只要付出一小部份的錢當作保證金,就可以參與交易商提供的交易標的買賣操作。

所以外匯保證金其實就也是屬於差價合約(CFD)當中的一種商品

只是我們習慣把貨幣兌商品(交易匯率漲跌)單獨稱呼為「外匯保證金」,
而其他的商品,像是:
股票指數(道瓊、德指、日經等)、
商品(黃金、原油、黃小玉等),
或是其他的個股,甚至虛擬幣等,就直接稱呼為CFD。

外匯保證金與差價合約(CFD)都是屬於衍生性的金融商品,
意思是每個交易商可以自行去規劃「商品合約規格」的交易商品。

 

所以你會在不同的交易商當中看到,
同樣是道瓊指數(US30),但是會有不同的交易規格,例如:

能下單的手數不同,有些交易商最小能下0.1手、有些則只能下1手;
報價位數的不同,有些是小數點1位數報價、有些是小數點2位數報價;
每一間交易商收取的庫存費也都不盡相同。

而外匯保證金的合約規格,絕大部分的交易商都是設定為相同的規格,
最小都是0.01手;都是3位數與5位數報價;
點差也不會相差太多(不過庫存費每家就會有差異)。

延伸閱讀:
外匯保證金的交易成本有哪些? 點差、庫存費(隔夜利息)、滑價
外匯保證金合約規格與名詞解說

所以很多同學如果已經習慣在一間交易商做交易,
換到另外一間交易商時,在CFD商品上面會覺得規格比較混亂,要再重新去釐清跟適應。
這是在交易CFD商品時要特別注意的地方。

 

 

外匯保證金與差價合約(CFD)的五大特色

 

1. 有槓桿的保證金交易,可以交易極小單位

保證金交易商品就是專門為小資金客戶所設計的,
透過「槓桿」「微型格約規格」來讓每單位交易變得非常小。

好處就是在於交易者可以不用拿出大資金就也能參與市場做交易。

依照槓桿的高低不同,
最低交易單位0.01手小到只需2塊錢美金的保證金,約60元新台幣(1:500槓桿)就可以交易;
而國內交易商槓桿雖然較低(1:33),但也只要1000元新台幣左右就能交易,
相比於期貨交易,所需要投入的資金小非常多。

以上講的金額為可下單交易的金額,
實際交易其實會需要留多一點資金來承受場上的行情波動,
重點是要留意你帳戶的預付款比率。

延伸閱讀:外匯保證金槓桿與預付款比例,如何控制風險不爆倉?

 

2. 多空雙向都可操作

與期貨交易一樣,保證金交易也是可以在盤中直接進場「做多」或「做空」,
後續行情看,就可以在現價直接進場做多
後續行情看,就可以在現價直接進場做空
(現價=現在的價格=當下的價格)

所以在交易保證金時,我們通常會稱呼為進場與出場。
並再分為:

多單進場多單出場空單進場空單出場

不會像做股票交易:進場稱作「買進」、出場稱作「賣出」,
這是在操作名詞上的不同,同學可以留意一下。

而多空雙向操作的好處就是非常的靈活彈性,漲跌都有機會賺錢(當然也有機會賠錢)。
不會受到景氣影響,看壞行情時可直接做空,
不像一般股票交易如果沒有做融券,就不能放空獲利。

 

3. 沒有到期日,可永久持倉

與期貨交易的不同,期貨交易有「到期日」,必須要在到期之前對交易單做平倉,否則會被強制平倉。
而外匯保證金與CFD則通常是沒有到期日(還是要依照交易商規格為主)。

所以如果你在你的帳戶裡面做多一張外匯歐美兌(EURUSD)的單子,而你從此忘記了,
這張單如果做對方向、沒有因浮虧而強制平倉的話,你可以一直持倉到天荒地老…

要注意的是,保證金交易單如果放隔夜會被交易商收取庫存費(隔夜利息)
所以放很多天的話,就會被收取很多天的庫存費。
雖然庫存費一般也不高,但通常保證金的交易者也不會持倉到好幾個月。

沒有到期日的好處就是:
你在操作上可以不用去擔心到期時間,而必須去平倉再重新下單。

 

4. 白天晚上都可交易,24小時有開盤

外匯保證金與CFD是全天候,星期一到星期五24小時都持續有開盤的,只有六日是全天休盤。
開收盤時間依照冬夏令略有不同:
台灣時間星期一凌晨4~5點開盤(全世界最早開市的國家:紐西蘭);
台灣時間星期六凌晨4~5點收盤(全世界最晚關市的國家:美國)。

國內的股票交易收盤時間為下午1:30,所以下午跟晚上都是無法交易股票的。
台指期早期也只能交易到下午1:45就收盤,雖然現在有提供夜盤(下午3:00~隔天凌晨5:00),但中間還是有不連續的時段,比較容易產生價格的跳空。

因為外匯保證金與CFD的報價是全天沒有間斷的,所以在行情部分幾乎很少產生跳空,
只有在行情波動大的快市中,與每周一開盤時可能會產生。

24小時都可以交易讓交易者可以彈性的配合自己作息的時間
你可以下班之後晚上進行交易、也可以在凌晨睡不著覺時進行交易。

因為以全世界的交易量來說,歐美的交易量還是比較大,
所以外匯或是國外指數、商品等還是會在歐盤與美盤(台灣時間的下午與晚上)時比較有波動。

 

5. 容易做分散的投資組合

使用投資組合(Portfolio)的方式來進行交易,是一般交易者容易忽略,但是非常重要的一件事!

投資組合的交易方式簡單來說:
使用不同的交易策略去交易不同的商品,來達到分散投資的效果,
這樣做不僅可以降低整體交易風險,也能夠提升獲利的穩定性。

延伸閱讀:
1. 單支EA打天下vs.提高獲利降低風險的「投資組合Portfolio」
2. 不要用高相關性的EA!教學QA軟體來看多支EA的相關性

投資組合強調的是要「分散」,這就代表著你需要同時去交易多商品、多策略。

每交易一張單都是需要使用到保證金的,也就是你的資金,
所以如果每張單都需要用到比較高的保證金,那你就必須要投入比較高的資金。

如果是從事期貨交易想要去做投資組合,又不能過度利用槓桿來提高風險的情況下,你一開始的投入資金就要很多。
假設你有5個不同策略要同時上場,每個策略一口單準備10萬元資金,
那種共就要準備50萬以上的資金。
而且一般其實會分散到更多策略,可能10~20個以上,動輒就是好幾百萬。

而外匯保證金與CFD交易在第一點我們就有提到說,需要的保證金非常低,
只要60元台幣(國外券商槓桿)到1000元台幣(國內券商槓桿),就能夠下單。
最低1000元美金(3萬元新台幣),都可以交易十幾個不同策略。

(以上舉例金額數字都是最低狀況,如果想要更安全就使用更高的資金來降低槓桿)

 

 

快速總結
外匯保證金與差價合約CFD交易的優勢:

1. 槓桿與微型合約規格,所以保證金低,小資金可以投資
2. 多空雙向可以現價進出場操作
3. 不需換約、沒有到期日,不用擔心合約到期被強制平倉
4. 週一到週五24小時開盤,交易時間彈性,較少跳空
5. 小資金也能夠輕鬆做「投資組合」,降低風險、提升穩定性

 

其實艾比認為,外匯保證金與CFD最大的優勢在於使用小資金也能夠去做到投資組合,
而且商品種類足夠多,能達到更好的分散效果。
使用投資組合的方式來做交易,真的是非常重要的一個交易觀念!

 

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