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外匯保證金類似期貨,都是有槓桿的合約型交易。
這部分與股票的現貨交易概念不同,
一般股票買入時是沒有使用槓桿的,
也就是一張股票多少錢,你就是用多少錢去購買,
如果股價跌了,只要在沒下市之前,你都是可以一直持有的,
只要你不賣出(平倉),都不會變成真實的虧損。
而槓桿交易在下單時可以用比較小的資金,就能交易比較大的合約,
所以會有如果當帳戶的淨值過低,低於交易商規定的保證金維持率(預付款比例),
交易單就會被交易商強制平倉,而認列為真實的虧損。
大部分交易商強制平倉的保證金維持率是50% (每間交易商規定不同)。
什麼是爆倉?
在外匯保證金交易,因為早期國外交易商都提供非常高的槓桿,
通常是1:500,甚至是1:888或更高,
需要用到的保證金非常低,所以你大部分的資金都可以拿來承受浮動虧損(扛浮虧),
那如果你又死扛著浮虧,讓浮虧一直擴大,
等到最後被強制平倉時,你帳戶裡的資金基本上就是全部虧完,
這種情況在外匯保證金裡面就被稱作「爆倉」!
保證金維持率
所以在操作外匯保證金時,
時刻留意自己的保證金維持率是很重要的事。
我們就要來了解一下,保證金維持率是由哪些部分組成的。
保證金維持率=淨值/已用預付款(保證金)X100%
會影響到保證金維持率的是兩個金額:
1) 淨值
2) 已用預付款
MT4軟體中名稱為預付款比例;
MT5軟體中名稱為保證金維持率。
只是名稱的不同,指的是相同的東西。
淨值
淨值就是帳戶餘額加上場上未平倉的浮動損益,
你的浮盈越高,淨值就越高;
你的浮虧越高,淨值就越低。
所以在交易時,不能讓場上的浮虧過大,
而避免浮虧過大最好的方式,就是適時的「停損」。
很多新手交易到最後爆倉,就是因為沒有設定停損,
尤其是在一開始就沒有先預想好停損出場的價位,
所以當行情走反向時,浮虧越擴越大,導致他們產生了害怕與不甘心的情緒,
害怕如果平倉了,自己就真的虧了很多錢;
又如果在停損出場後,行情就反轉了,那自己不就白白虧錢的不甘心。
而因為一開始就沒有計畫好應該在何時停損,
等到浮虧真的擴大了,人性的情緒影響之下,反而更不敢去停損了。
已用預付款
又稱為「已用保證金」或「保證金」,
顧名思義就是你已經下的單加總起來用去了多少錢的保證金。
外匯商品的標準合約是十萬單位,用美元舉例:
所以在1:500槓桿的帳戶中,
下1手單所需的保證金是100000/500 = 200美元,下0.01手所需保證金是2美元;
在1:30槓桿的帳戶中,
下1手單所需的保證金是100000 30 = 3333.33美元,下0.01手所需保證金是33.33美元。
假設每一張0.01手的單是33美元的保證金,
你下了:5張0.01手+1張0.02手的單,
共花費了5X33+66=231美元的保證金,你的已用預付款就是231美元。
而實際交易中,不完全是用美元來計算保證金。
外匯的商品中,是用前面的貨幣來去計算保證金的,例如:
美日 USDJPY是用美元(USD)來計算保證金,
所以合約規格是十萬美元,
下0.01手所需保證金是33.33美元。
歐美 EURUSD 是用歐元(EUR)來計算保證金,
所以合約規格是十萬歐元,
下0.01手所需保證金是33.33歐元。
大家不需要自己去換算33.33歐元等於多少美元,
在MT4與MT5的軟體當中,會自動幫你換算成美元並加總起來,顯示在帳戶資訊中。
那除了外匯類商品,像是黃金、原油、股票指數這些是用什麼貨幣當保證金貨幣呢?
大家可以點開每種商品的合約規格去查看,
合約規格解說可閱讀:外匯保證金合約規格與名詞解說
如何控制風險?
由上面我們可以看得出來,
設定「止損」跟「下單手數」,是控制交易風險最重要的手段。
一般新手都不知道多大的資金量應該要下多大的手數,
而下了過大的手數,導致自己暴露在過大的風險當中。
艾比建議大家可以用「止損距離」來去計算每一張單應該能夠下幾手。
這樣做有兩個好處:
1) 一定會在下單前設定好止損價格
2) 不會使用過多的保證金
新手下單風險控制必讀:外匯新手總是有疑問的 要下幾手比較好?
如上面的文章教學,利用你可以承受虧損的資金%數,來回推算下單手數,
可以讓你明確知道自己承擔多少錢的虧損,
也不會過度使用保證金,能夠維持安全的保證金維持率。
而在加碼單的部分,
建議大家不要在浮虧的時候做逆勢加碼,
雖然能夠短暫提高勝率,但會大幅增加風險,讓已經很糟糕的保證金維持率上雪上加霜。
就像是馬丁格爾交易策略,中間賺到的利潤都在最後爆倉賠光。
而浮盈的時候去做順勢加碼,
是因為浮盈時淨值是往上提高的,相對你的保證金維持率也會提高,
所以這個時候你是更安全、更有本錢可以再去下單的。
快速總結
保證金維持率(預付款比例)與爆倉風險:
1. 交易中要時時留意帳戶的保證金維持率
2. 浮盈時,保證金維持率高;浮虧時,保證金維持率低
3. 下單手數小,保證金維持率高;下單手數大,保證金維持率低
4. 一定要設定「止損」
5. 使用資金百分比來計算下單手數
6. 順勢加碼,不要逆勢加碼
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